El asesoramiento financiero es el servicio prestado por un profesional que ayuda a su cliente a gestionar sus finanzas y asesorar en sus inversiones. Los informes sobre desempeño económico, cambios legislativos y riesgos relacionados también forman parte de este servicio.
Es responsabilidad del asesor financiero (referido como asesor financiero o asesor financiero, en inglés) presentar toda la información al cliente de manera confiable. Además, debe aclarar todas las dudas para poder tomar sus decisiones conscientemente.
¿Cómo funciona un asesor financiero personal?
El asesoramiento financiero comienza con una reunión entre el consultor y el cliente. En este documento, el primer paso del asesor financiero es evaluar necesidades del consumidor y ayudarte a planificar tus metas a corto, mediano y largo plazo.
A corto plazo, un asesor financiero personal puede revisar las cuentas de sus clientes para identificar los cambios necesarios para adaptarse a un cambio de vida, como el nacimiento de un bebé.
Ya redactar una estrategia para una jubilación tranquila es el tipo de ayuda que el consultor puede brindar pensando en el largo plazo.
Después de identificar las metas y necesidades del cliente, el asesor financiero puede recomendar la combinación más adecuada de inversiones para él.
Es en esta etapa cuando el papel educativo del orientador es importante. Lo hará transmitir la mayor cantidad de información posible información sobre opciones de inversión, sus beneficios y riesgos y la situación económica actual.
Además de manejar las recomendaciones de inversión, los asesores financieros también pueden asesorarte sobre impuestos, seguros y control de finanzas personales. De esta forma, tus clientes pueden sacar parte de su presupuesto para invertir.
El trabajo de un consultor no termina con el desarrollo del plan financiero. Idealmente, deberían realizarse reuniones adicionales para monitorear los resultados de inversión del cliente, el estado de sus cuentas y sugerir cambioscaso necesario.
Los ajustes son esenciales ya que las circunstancias de la economía y las metas del cliente pueden cambiar. Por eso es importante que el cliente y el consultor se reúnan al menos una vez al año para reevaluar el diseño realizado.
Asesoramiento financiero para empresas.
Algunas empresas de consultoría financiera se especializan en asociarse con empresas. Por lo general, una empresa contrata a un asesor financiero externo cuando es necesario resolver un problema específico.
Este consultor diagnosticará la situación, evaluará las posibles soluciones al problema y ayudará con su implementación. Es decir, al igual que la consultoría para particulares, la consultoría financiera también se desarrolla en tres fases en las empresas: diagnóstico y planificación, ejecución y seguimiento.
en caso de micro y pequeñas empresas, el asesoramiento financiero puede ser de gran ayuda para disipar las dudas del administrador de la empresa, que muchas veces no es un gestor financiero profesional. El consultor podrá contribuir a la mejora de la estructura de gestión, creando mecanismos para la correcta contabilidad de todas las operaciones.
Esto le permitirá a la empresa tener un mejor control financiero y un mejor análisis de su flujo de efectivo, sabiendo identificar dónde están las brechas que le impiden tener un mayor beneficio.
Actualmente se puede ofrecer asesoramiento financiero personal y profesional a través de un proceso de coaching. En este caso, el Coach y el Cliente desarrollarán estrategias a través de reuniones periódicas para trabajar los objetivos financieros.
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