¿Qué es el lavado de dinero?
El lavado de dinero ocurre cuando los agentes criminales intentan alterar el origen del dinero obtenido ilegalmente.
Se hacen intentos de disfrazar el origen del dinero para que parezca ser de origen legítimo. Uno de los medios utilizados es demostrar el capital como si fuera, por ejemplo, la rentabilidad de una empresa conjunta.
En Brasil, el lavado de dinero está tipificado por la Ley No. 9.613, resultante de la Convención de Viena con el objetivo de unir a diferentes países en la lucha contra el narcotráfico, uno de los delitos relacionados con la práctica. Distante. 12.683, establecida en 2012, modificó la norma original para hacer más efectiva la sanción de este delito.
Esta práctica también se conoce en los países de habla portuguesa como lavado de dinero. El origen de este término se da en Estados Unidos con la expresión lavado de dinero.
Cómo funciona el lavado de dinero
El blanqueo de capitales surge del origen ilícito de dinero a través de actividades delictivas o movimientos financieros ilícitos que no habrían sido denunciados.
El proceso consiste en cambiar el reconocimiento de dinero "sucio" por dinero "limpio", de modo que parezca provenir de un negocio legal.
Para ocultar su origen ilegal, el proceso consiste en tergiversar el dinero recibido como si se tratara de servicios o actividades legales.
La creación de empresas falsas es uno de los métodos más utilizados por los delincuentes. A través de ellos se maneja el dinero como si se tratara de transacciones comerciales frontales y con la emisión de facturas falsas.
Etapas del lavado de dinero
El lavado de dinero es un proceso que normalmente se lleva a cabo en varias etapas hasta que el dinero aparece "limpio" para las autoridades.
Posicionamiento
La colocación se produce con la introducción en el sistema económico y financiero del dinero indebidamente recibido, con el fin de liberarse de la práctica ilícita que de ello se deriva.
En esta parte se pueden realizar operaciones como operaciones bancarias o inversiones en activos financieros.
ocultación
En secreto, los delincuentes intentan dificultar la búsqueda del verdadero origen del dinero haciéndolo cambiar de "propiedad".
Para ocultar pruebas del delito, el dinero se transfiere a otras cuentas que pueden pertenecer a otras personas o empresas, o incluso a países que se consideran paraísos fiscales.
En los paraísos fiscales, por ejemplo, las autoridades no pueden saber si el dinero transferido pertenece a la persona que cometió el delito, debido al secreto bancario.
La integración
En la etapa final, la plata regresa a su verdadero dueño dándole una hermosa apariencia.
En este punto, el dinero se transfiere a través de un tercero ("naranjas") o empresa como si fuera una transacción legal.
La integración a menudo termina con la compra de bienes muebles o inmuebles, como obras de arte o apartamentos.
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